Національний банк України оштрафував державний Сенс Банк на 25 млн грн за порушення вимог законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Регулятор виявив недоліки в системі оцінки ризиків і процедурах перевірки клієнтів. Про це 6 листопада повідомила пресслужба Національного банку України за підсумками наглядових заходів за жовтень 2026 року.
Штраф у розмірі 25 млн грн став найбільшою фінансовою санкцією, застосованою НБУ в жовтні до установ за порушення законодавства про фінансовий моніторинг та валютне регулювання. За інформацією регулятора, Сенс Банк допустив порушення двох основних вимог законодавства:Неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу при здійсненні фінансового моніторингу. Неналежне виконання обов'язку щодо проведення перевірки клієнтів відповідно до вимог законодавства.
Ризик-орієнтований підхід передбачає, що банки повинні оцінювати ймовірність використання їхніх послуг для незаконних фінансових операцій і застосовувати відповідні заходи контролю. Зокрема, підвищена увага має приділятися клієнтам та операціям з високим рівнем ризику. Перевірка клієнтів включає встановлення та підтвердження їхньої особи, вивчення інформації про фінансову діяльність і проведення інших процедур, передбачених законодавством.
При цьому в повідомленні НБУ не стверджується, що банк безпосередньо брав участь у відмиванні коштів. Встановлені порушення стосуються виконання обов'язкових процедур фінансового моніторингу. Окрім Сенс Банку, Національний банк оштрафував державний Ощадбанк на 10 млн грн.
Регулятор виявив порушення при перевірці клієнтів, застосуванні ризик-орієнтованого підходу та наданні інформації на запити НБУ. Крім того, в Ощадбанку встановили випадки внесення до анкет клієнтів даних, достовірність яких не підтверджувалася наявними документами. Заходи впливу також застосували до трьох небанківських фінансових установ:Ломбард «Кредит Юкрейн» — штраф 2,747 млн грн за недоліки в організації фінансового моніторингу.
Установі також винесли письмове попередження за порушення валютного законодавства. Фінансова компанія «Артуа» — штраф 799 тис. грн за порушення вимог до внутрішніх процедур фінансового моніторингу, перевірки клієнтів і надання інформації регулятору. Фінансова компанія «Фінофіс» — штраф 17 тис. грн за ненадання Національному банку окремої статистичної звітності про валютні операції.
Таким чином, загальна сума штрафів, призначених двом банкам і трьом небанківським установам за підсумками жовтня, склала 38,563 млн грн. Застосовані заходи впливу є результатом наглядової діяльності НБУ, спрямованої на контроль дотримання фінансовими установами вимог законодавства про протидію відмиванню доходів та валютному регулюванню.