Державна служба фінансового моніторингу України починає окремо аналізувати великі операції з готівкою, які використовуються для купівлі активів високої вартості. Про це повідомив голова відомства Філіп Пронін. За його словами, йдеться не про побутові покупки і не про звичайні заощадження громадян.
У фокусі фінрозвідки будуть великі суми, які направляють на придбання дорогої нерухомості, елітних автомобілів та іншого майна преміального сегменту. Пронін навів приклад: елітний автомобіль вартістю 100 тисяч доларів — це понад 4,3 млн грн, що порівнянно приблизно з 1,6 тисячі мінімальних пенсій. Тому, якщо такі покупки оплачуються готівкою, питання походження коштів не є формальністю.
У першу чергу увагу звертатимуть на випадки, коли вартість покупки не відповідає офіційним доходам людини, а джерело грошей потребує додаткового пояснення. Окремим маркером ризику стане внесення готівки через різні банки з повторним використанням одних і тих самих документів про доходи. Формально така довідка може пояснювати окрему операцію, але фінрозвідка буде аналізувати повну картину: суми, періодичність, зв’язки між операціями та реальне походження коштів.
Держфінмоніторинг працюватиме в цьому напрямку спільно з банками. Саме банки першими бачать великі операції з готівкою, перевіряють документи клієнтів і передають інформацію про підозрілі фінансові операції. Для українців це означає, що сама готівка не стає порушенням.
Але при купівлі дорогого майна джерело великих сум повинно бути зрозумілим і підтвердженим. Особливо якщо офіційні доходи не пояснюють рівень витрат. Для держави такий контроль важливий через ризики відмивання коштів, приховування доходів, корупційних грошей і виведення тіньового капіталу в нерухомість або дорогі автомобілі.
За матеріалами: Філіп Пронін