В Україні стартував новий етап посилення фінансового моніторингу на ринку нерухомості. Відтепер рієлтори зобов'язані інформувати державу про практично всі операції з купівлі-продажу житла, сума яких перевищує 400 тисяч гривень. Для більшості українських міст це означає повний контроль за вторинним та первинним ринками.
Що сталося Хоча закон про запобігання легалізації доходів діє не перший рік, Мінфін "активував" його механізми щодо посередників лише зараз. Починаючи з лютого 2026 року, агентства нерухомості та приватні маклери почали отримувати "листи щастя" з вимогою зареєструватися в Кабінеті системи фінансового моніторингу. Поріг у 400 тисяч: кого це стосується Сума у 400 000 грн (трохи менше за $10 тис. за поточним курсом) автоматично включає у зону контролю майже всі угоди з купівлі-продажу квартир, будинків чи комерційних приміщень.
Оренда: переважно залишається "в тіні", оскільки більшість договорів не дотягують до цього ліміту (за винятком елітного сегмента). Купівля-продаж: потрапляє під моніторинг майже у 100% випадків. "Потрійний контроль": як працюватиме схема До цього часу угоди контролювали нотаріуси та оцінювачі. Тепер до них додається третя ланка – рієлтор.
Ідентифікація: Рієлтор зобов'язаний зібрати паспортні дані та ІПН обох сторін ще на етапі укладання договору про надання послуг. Джерело походження коштів: Якщо сума перевищує ліміт, посередник має право (і обов'язок) вимагати довідки про зарплату, документи про продаж іншого майна або виписки про отримання дивідендів. Повідомлення про "підозру": Будь-яка нетипова схема розрахунків (наприклад, спроба розрахуватися великою сумою готівки) має стати приводом для звіту в Держфінмон.
До чого готуватися покупцям та продавцям Більше паперів: Будьте готові заповнювати детальні анкети у рієлторських агентствах. Затримки: Стандартна перевірка комплаєнсу може додати 1-3 дні до терміну підготовки угоди. Ризики "сірих" схем: На ринку вже прогнозують появу "зговірливих" маклерів, які за підвищену комісію (10-15% замість стандартних 5%) погодяться не подавати дані.
Проте такі дії загрожують рієлторам величезними штрафами та втратою ліцензії. Важливо: Якщо ви плануєте купівлю нерухомості, варто заздалегідь подбати про "біле" підтвердження походження капіталу. Нова система фактично закриває "вікно", яке дозволяло готувати угоду без попередньої фінансової перевірки.