Українські банки запровадили ліміти на перекази на основі меморандуму, який може втратити актуальність у майбутньому. Про це повідомив заступник виконавчого директора НАБУ, голова проєктного офісу Дмитро Глінський. Він зазначив, що питання послаблення або перегляду обмежень поки не обговорюється, але їхня необхідність може зникнути за умови створення ефективних інструментів боротьби з "дропами".Ключові аспектиУмови скасування лімітівЗа словами Глінського, уніфіковані обмеження стануть непотрібними, якщо буде створено:Реєстр для ідентифікації "дропів";Автоматизовані механізми перевірки доходів клієнтів банками.Ризик-орієнтований підхідНаразі банки обмежують лише операції з ознаками ризику. Клієнти з підтвердженими доходами не стикаються з перешкодами.Терміни дії попередніх обмеженьЛіміти на P2P-перекази, введені Нацбанком у 2024 році, діяли 6 місяців і завершились 1 квітня 2025 року. Меморандум із добровільними обмеженнями від банків став альтернативою подальшому продовженню санкцій.Учасники меморандумуСтаном на середину травня до угоди приєднались 51 банк та 2 небанківські фінансові установи. Неучасть кількох дрібних банків (з часткою ринку близько 0%) не впливає на ефективність механізму.Нові ліміти з 2025 рокуЗ 1 лютого 2025:Для клієнтів з низьким/середнім ризиком – 150 тис. грн/міс;Для високоризикових – 50 тис. грн/міс.З 1 червня 2025:Ліміт для низько-/середньоризикових клієнтів знизиться до 100 тис. грн.Для високоризикових – ліміт залишиться без змін.Вплив на банкиГлінський підкреслив, що обмеження не порушили роботу фінустанов. Більшість клієнтської бази обслуговують банки-учасники меморандуму, тому відтоку клієнтів не спостерігається.Хто такі "дропи"?"Дроп" – це посередник, який отримує на свій рахунок кошти від злочинців, переказує їх на інші рахунки або знімає готівку, отримуючи за це винагороду. Така схема використовується для відмивання грошей.
Четвер, 15 Травня, 2025
